P: Bank Zachodni WBK wprowadził do oferty nowy produkt oszczędnościowy - polisę inwestycyjną. Kto może z niego skorzystać?
O: Praktycznie każdy, kto chce bezpiecznie i zyskownie ulokować swoje oszczędności. Trzeba mieć przynajmniej 5 tysięcy złotych. Polisa inwestycyjna to oferta dla osób ceniących bezpieczeństwo, a jednocześnie pragnących osiągnąć większe zyski niż na lokatach, czy kontach oszczędnościowych. Łączy w sobie korzyści z inwestycji opartej na jednych z najlepszych funduszy inwestycyjnych na rynku - funduszy Arka z gwarancją zwrotu całości zainwestowanego kapitału oraz - co bardzo ważne - zwolnieniem z podatku od dochodów kapitałowych.

P: Gdzie i jak kupić polisę?
O: Zapisy na polisę są przyjmowane w oddziałach Banku Zachodniego WBK od 11 do 29 czerwca br. Środki oczekujące na rozpoczęcie okresu trwania polisy tj. do 29 czerwca br., będą oprocentowane w wysokości 3,25%.

P: Na czym polega inwestowanie w polisę tym razem?
O: To już druga emisja polisy inwestycyjnej. Tym razem Bank Zachodni WBK proponuje klientom dwie strategie inwestowania. W pierwszej z nich okres inwestycji wynosi 2 lata i 11 miesięcy, a obserwacją objęte są wyniki funduszu inwestycyjnego Arka BZWBK Akcji FIO oraz indeksu giełdowego Dow Jones EuroStoxx 50 Return, odzwierciedlającego całkowitą stopę zwrotu z akcji 50 największych pod względem kapitalizacji spółek pochodzących z krajów należących do Europejskiej Unii Monetarnej (EMU). Klient zyskuje , gdy stopa zwrotu z funduszu Arka jest wyższa od stopy zwrotu indeksu, nawet wtedy gdy sytuacja rynkowa się pogorszyła. Polisa inwestycyjna gwarantuje wypłatę 45% osiągniętej nadwyżki zarówno w okresach wzrostu, jak i spadku notowań kursów giełdowych.

Druga strategia również oparta jest na funduszach inwestycyjnych Arka BZWBK. Trwa 5 lat i. realizowana jest w ramach trzech uzupełniających się profili inwestowania: dynamicznego, zrównoważonego i konserwatywnego. Udziały poszczególnych funduszy inwestycyjnych Arka w profilach zostały dobrane tak, by zapewnić maksymalizację zysku, jednak bez konieczności dokonywania samodzielnego wyboru profilu.

P: To bardzo ciekawy sposób wyliczenia zysku, proszę powiedzieć jak to będzie wyglądało na koniec inwestycji?
O: Po zakończeniu 5-letniego okresu inwestycji poza zainwestowanym kapitałem wypłacony zostanie zysk w wysokości połowy najlepszego uśrednionego kwartalnie wyniku inwestycyjnego wypracowanego przez najlepszy z profili inwestycyjnych. Zapewnia to inwestorom ochronę przed niekorzystnymi zmianami notowań rynkowych oraz optymalny moment rynkowy, który brany będzie pod uwagę przy finalnej wypłacie.

P: Czy teraz jest dobry moment, aby inwestować w fundusze oparte na akcjach? Giełda zwyżkuje od dłuższego czasu, więc może zacząć się okres spadków cen akcji, a wówczas można niemało stracić?
O: Ma pan rację. Nawet najlepsze fundusze mogą mieć gorsze wyniki. Należy jednak pamiętać, że inwestując w polisę klient nie ryzykuje utraty wpłaconych pieniędzy, a nie musi również decydować na początku, który profil chce wybrać. Zysk będzie wyliczony na podstawie najlepszego z nich.

P: Czy klienci powinni znać jeszcze jakieś szczegóły oferty?
O: Niezależnie od dokonanego wyboru i wyniku końcowego każdy inwestor otrzymuje gwarancję wypłaty po zakończeniu okresu inwestycji 100% zainwestowanego kapitału. Co więcej od zysków osiągniętych w okresie inwestycyjnym nie jest pobierany podatek od dochodów kapitałowych Środki na polisę można wpłacać w każdym oddziale Banku Zachodniego WBK. Dla klientów uruchomiliśmy także infolinię dedykowaną specjalnie do tego produktu. Pod nr telefonu 061 856 54 67* można w godzinach 8:00 do 20:00 uzyskać dokładne informacje.


* Koszt połączenia zgodny z taryfą danego operatora.